México | 2025-06-25
Por medio de un comunicado, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) dio a conocer que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores inició un proceso para la revisión de tres instituciones financieras en México, CIBanco, Vector e Intercam, acusadas presuntamente por lavado de dinero, esto tras una investigación que hizo Estados Unidos.
De acuerdo con el comunicado, se detalla que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos impuso sanciones administrativas y civiles a dos instituciones bancarias mexicanas y una casa de bolsa, debido a presuntos vínculos con operaciones de lavado de dinero y delincuencia organizada.
La SHCP mantiene una relación de cooperación y comunicación con el Departamento del Tesoro, basada en el respeto mutuo, la soberanía nacional y el principio de responsabilidad compartida, sin que esto implique subordinación.
En ese contexto, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) fue notificada por la autoridad estadounidense, a través de la Dirección General de Asuntos Normativos e Internacionales, sobre posibles irregularidades detectadas en las instituciones financieras señaladas.
Ante dicha notificación, México solicitó al Departamento del Tesoro que proporcionara pruebas concretas que acreditaran los supuestos vínculos con actividades ilícitas, mismas que pudieran ser verificadas por la UIF o la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Hasta el momento, no se ha recibido evidencia alguna que sustente estas acusaciones.
La única información compartida por la parte estadounidense hace referencia a ciertas transferencias electrónicas realizadas por dichas instituciones hacia empresas chinas legalmente registradas. No obstante, este tipo de transacciones son comunes: la UIF identificó operaciones similares llevadas a cabo por más de 300 empresas mexicanas, a través de diez diferentes entidades financieras nacionales. Este comportamiento responde al intenso intercambio comercial entre México y China, que supera los 139 mil millones de dólares anuales.
Pese a la ausencia de pruebas contundentes, la CNBV inició una revisión conforme a la legislación mexicana vigente, se detectaron diversas irregularidades de carácter administrativo, las cuales ya han sido sancionadas con multas y medidas correctivas que, en conjunto, suman 134 millones de pesos.
La SHCP enfatizó que, en caso de que existan elementos sólidos que confirmen la comisión de delitos por parte de estas instituciones, se actuará conforme a la ley y con toda firmeza. No obstante, hasta este momento no se cuenta con evidencia que justifique acciones penales.
Por instrucción de la presidenta de México, Claudia Sheinbaum el compromiso del gobierno federal es actuar con transparencia, sin encubrimientos, y siempre con apego al Estado de derecho. La Secretaría reitera su firme postura en favor de la legalidad, el fortalecimiento del sistema financiero y la lucha frontal contra delitos como el lavado de dinero.
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