ISR 2025: Descubre cuánto retendrá el SAT de tu salario este año

El Impuesto Sobre la Renta (ISR) es una contribución que todos los trabajadores en México deben considerar al planificar sus finanzas. Para el 2025, las tasas del ISR permanecen sin cambios en comparación con 2024, pero su impacto en tu salario sigue siendo crucial para entender cuánto dinero realmente recibirás cada mes.

¿Qué es el ISR y por qué es importante?

El ISR es un impuesto directo que se aplica a los ingresos de personas físicas y morales. Este tributo es progresivo, lo que significa que quienes ganan más, contribuyen con un mayor porcentaje de sus ingresos.

Los recursos recaudados a través del ISR financian proyectos nacionales y servicios públicos como salud, educación y seguridad. Este impuesto afecta a:

• Personas físicas: Trabajadores asalariados, independientes, arrendadores y empresarios.
• Personas morales: Empresas que generan ingresos en México.

El ISR se calcula según tablas oficiales del SAT basadas en tus ingresos

¿Cuánto te retendrá el SAT según tu salario en 2025?

Las tablas del ISR en 2025, establecidas en el Anexo 8 de la Resolución Miscelánea Fiscal, siguen iguales debido a la baja inflación acumulada. Aquí te mostramos ejemplos prácticos de cuánto se retendrá dependiendo de tu ingreso bruto mensual:

1. Ingreso bruto mensual: $11,000

• ISR: $994
• IMSS: $270
• Sueldo neto: $9,736

2. Ingreso bruto mensual: $20,000

• ISR: $1,326
• IMSS: $540
• Sueldo neto: $18,134

3. Ingreso bruto mensual: $35,000

• ISR: $6,208
• IMSS: $936
• Sueldo neto: $27,856

El SAT ofrece herramientas digitales para calcular y presentar tus impuestos fácilmente.

¿Cómo calcular el ISR paso a paso?

Aunque el cálculo puede parecer complicado, sigue esta guía sencilla:

1. Determina tu ingreso bruto mensual: Es el monto total antes de deducciones.
2. Identifica tu rango en la tabla del ISR: Busca el límite inferior del rango que corresponde a tu ingreso.
3. Calcula la base gravable: Resta el límite inferior del rango a tus ingresos.
4. Aplica la tasa marginal: Multiplica la base gravable por la tasa marginal indicada en la tabla.
5. Suma la cuota fija: Agrega la cuota fija correspondiente al rango de tu ingreso.

Ejemplo:

Si ganas $20,000 al mes:

• Límite inferior del rango: $17,000
• Base gravable: $20,000 - $17,000 = $3,000
• Tasa marginal: 10.88%
• Impuesto por tasa marginal: $3,000 x 10.88% = $326.40
• Cuota fija: $1,000
• Total ISR: $1,326.40

Consejos para optimizar el pago de ISR

• Consulta a un contador: Te ayudará a realizar los cálculos de forma correcta y aprovechar deducciones.
• Revisa tus deducciones fiscales: Gastos médicos, colegiaturas y aportaciones voluntarias pueden reducir tu carga fiscal.
• Utiliza herramientas del SAT: Plataformas en línea simplifican el cálculo, facturación y declaración de impuestos.

El ISR es una obligación que todos debemos cumplir, pero entender cómo se calcula te permite tomar decisiones informadas sobre tus finanzas. Asegúrate de mantenerte al día con tus declaraciones y utiliza todos los recursos a tu disposición para maximizar tus ingresos.